债券固定收益指的是投入者按事先规范好的利息率获得的收益,通常也是指债券和存单在到期时,投入者即可领取约定利息。其中债券是金融机构向投入者发行并承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
债券除息日就是派息日,企业债债券除息交易日为付息日前一天(T-1),国债债券没有除息交易日。在除息前,债券的交易价格中包含利息,除息就是将债券价格中的利息扣除,所以债券的价格会下跌。