基金赎回费如何扣取?基金什么时候更新净值

南方财富网 2021/04/07 18:12:11

基金的交易费用包含申购费(新基金是认购费)，赎回费，管理费、托管费等等，这些费用都是以基金的交易量为基础计算的。

如果我们做基金定投的话，大部分人会选择定投一段时间之后一次性赎回，相当于分批买入，一次性卖出，那么这个时候的赎回费应该如何计算呢?

分批买入的情况下，基金赎回费用的计算是依据份额先进先出的原则进行的。

我们知道大部分基金持有2年以上免除赎回费，比如你在2019年7月20号买入第一笔基金，之后每个月定投，那么到2021年7月20号，第一次买入的那笔就可以免除赎回费了。而第二次定投扣款的资金还不够两年，就要按照时间段收取赎回费用了，依次类推。如果是小于7天就会收取1.5%的赎回费用，这也就是为什么基金不要短期内频繁交易的原因。短期交易的成本费用还是不少的。

买入价格的确定

在交易日下午3点前买入，都是按照当天的收盘价格计算净值。超过下午3点的，按照下一个交易日计算。比如今天周五，你在下午2点半买入，晚上10点左右更新净值，这个就是你买入的价格了。如果是在周五下午3点半买入的，就要按照下周一的基金净值计算买入价格。

基金当天的净值在当天交易时间是无法确定的，交易时间内看到的基金净值是前一天的数据。

为什么基金公司不直接公布实时净值呢?

最直接的原因就是3点股票收盘了，基金公司要根据个股的收盘价再对净值进行计算，然后再交由托管银行复核，必须到双方数据完全对的上才算完工。

最后，基金公司还要对基金的持仓，市值等数据进行风险核查，最后才会更新净值。所以基金的净值一般在晚上9，10点钟左右更新，还有晚一点的会到第二天更新。

如果是场内基金就不存在这个问题，因为场内价格实时刷新，以实时价格成交。