[基金]基金风险指标有哪些?基金的风险如何判断

基金风险指标有哪些?基金的风险如何判断

南方财富网 2021/09/03 09:43:12

我们通常可以通过一些指标来判断基金的风险如何，那么基金风险指标有哪些呢，我们来看一下。

基金风险指标有哪些?

1.最大回撤

最大回撤是基金从高点到低点的幅度，是基金上涨后进行回调的最大幅度。最大回撤是投资者买入基金时最糟糕的情况，但最大回撤是分时的，比如有近一个月、近一年的最大回撤，投资者在选择基金时可以留意最大回撤，如果最大回撤超过了你的风险承受能力，那建议还是不要购买了，或者轻仓买入降低损失。

2.夏普比率

夏普比率是可以同时对收益与风险加以考虑的指标，假如夏普比率为1，就是你多承担1份风险，可以获得1的超额收益，投资者可以对比多只基金产品的夏普比率，从而在能够承受一定风险的情况下选出收益比较高的基金。

3.波动率

基金的波动率越高，价格波动越大，基金的收益率不确定性越强，也意味着风险越高，如果你追求稳定的收益，建议选择波动率不高且波动平缓的基金。

4.贝塔指数

基金贝塔指数越高，收益越高，潜在风险也高，相反贝塔指数越低，收益越低，潜在风险越小。当贝塔出现负值时，就是基金走势和大盘走势完全相反，大盘上涨的时候它跌。

投资者在选择基金时可以参考以上指标，针对自己的风险承受能力去选择基金，在此需要提醒投资者：基金有风险，投资需谨慎。