什么是基金净值和基金份额?如何知道基金是赚或亏

事实上，基金净值就是基金的实际价值，也是买卖基金的价格，基金赎回申购都必须观察净值的高低来做决定。

什么是基金净值和基金份额?

基金净值(NetAssetValue，缩写NAV)意思就是净资产价值，也就是基金的实际价值、买卖基金的价格。

你要知道，基金是一种委托专业机构(基金公司)帮投资者投资一篮子交易物的工具，可投资的交易物包括股票、债券、货币以及不动产，甚至基金本身等。

而基金的净值，反映的就是当前持有每单位资产的总市值。

我们来举一个例子：

假如某只基金花了1000元买了1股茅台股票，然后把这1股拆分为1000份，每份价格1元。那么这个1元就是基金的净值。

那么，这里有涉及到“基金份额”这个单位概念。基金份额是指基金投资者对基金享有的份额，基金份额也类似于股份。

继续用上面的例子，比如你花了500元买了这只基金，那么你拥有这只基金500单位份额，每单位净值1元，一共500元。

如果还比较迷糊，那么你可以把一只基金比喻成一批大白菜，那么基金份额可以理解为是白菜的斤数，而基金单位净值可以理解为每斤白菜的价格。

假设白菜价格为0.8元/斤(基金净值)，那么投入1000元(投资款)，可买到1000÷0.8=1250斤(基金份额)白菜。

基金是通过基金净值来决定买卖基金的价格，因为净值反映的是每单位基金持有资产的总价值，因此基金并没有买卖的报价，基金一天只会有一个净值数字，所有买卖交易都根据这个净值成交。

基金申购/赎回是通过买卖份额来交易，当投资人申购基金，份额就会增加;若赎回基金，总发行份额就会减少。基金每一个份额的价格，就是基金的单位净值，是基金于该交易日的买卖价格依据。

如何知道基金是赚或亏?

很简单。看单位净值上涨或下跌，就能知道基金是赚钱还亏钱，例如：

买进基金的单位净值是3元，之后净值涨到4元就是赚钱了;反之，买进基金的单位净值是3元，之后净值跌到2元就是赔钱了。

基金净值一般都是晚上10点左右更新。当然，每只基金公布的时间会有差异，具体以基金公司为准。总的来说，基金净值每天更新时间是不固定的。

针对不同类型的基金产品，对其基金净值的公布有不同的时间要求。比如针对开放式基金的申购和赎回，基金管理人应该在每个开放日的次日，通过网站、基金份额销售网点等披露基金净值和基金份额累计净值等信息。