基金管理费怎么收?基金管理费计算公式

三江聊财经 2022/09/01 11:39:55

我国最初的基金管理年费率为2.5%，随着市场竞争的加剧，我国基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%。

目前，我国的基金管理费是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

每日应付的基金管理费=前一日的基金资产净值×年管理费率÷当年天数;例如基金管理费年费率为1.5%，这一年有365天，某只基金前一日基金资产净值为100亿元，则该日基金管理费计提额为10000000000*1.5%/365=41万，即意味着一只管理资产总额在100亿的基金，年管理费率为1.5%的情况下，一天的管理费在41万，且每天计提管理费，月底支付一次。

基金管理费是必须支付的费用，与持有时间无关;从基金规模来看，基金规模越大，基金管理费率越低;从基金种类来看，基金风险程度越高，基金管理费率越高，但不同地区的基金管理费不完全相同，具体标准需要具体参考。

一般认为基金风险程度越高，其基金管理费费率越高，其中费率最高的基金为证券衍生工具基金，如认股权证基金的年费率为1.5%--2.5%;最低的要算货币市场基金，其年费率仅为0.5%--1%;香港基金公会公布的其他几种基金的管理年费率为债券基金年费率0.5%--1.5%，股票基金年费率为l%--2%。