基金单位净值和累计净值是什么意思?基金单位净值和累计净值的区别

南方财富网 2021/04/07 16:39:19

基金是现在很多年轻人都喜欢玩的一种投资方式，最低10元就可以买入。基金投资大众化低风险的间接证券投资，基金公司通过对基金份额的发行来集中的投资者的资金进行运营和管理。其中基金的单位净值和累计净值分别代表什么意思?有什么区别呢?

基金的单位净值和累计净值是什么意思?

基金净值是指基金所拥有的全部资金，在每个交易日根据市场收盘价所计算出来的总资产的价值，在扣除了基金当日所产生的的各种成本以及费用之后所得到的一个净资产的价值。通俗的讲，基金净值就是在某一个时间点上资产总市值在扣除负债后的余额，基金净值代表的是基金投资者最后的权益。

基金净值分为单位净值和累计净值，其中单位净值是指基金的销售价格也就是成本价，基金单位净值计算公式=(总资产-总负责)/基金份额总数，基金的总资产是指用这只基金的资金买入的所有投资产品，如股票、债券、银行存款等，这些都可以在基金详情中可以看到基金经理购买的产品有什么。基金的总负债就是这只基金在运行过程中所产生的的所有费用成本，其中也涵盖了付给管理人的各种酬劳和基金应付的利息等。

基金的累计净值是指基金最新的净值加上基金有史以来的所有分红业绩的总和，计算公式基金累计净值=基金份额净值=基金成立以后的份额累计分红金额。从基金累计净值中就可以清楚了解到一个基金成立来给投资者分红有多少，因此看一个基金的累计净值就可以知道这个基金能否盈利。

基金的净值高并不代表这个基金不好，反而表示这个基金经理管理很好。购买基金不能只看一项数据，基金净值只是说明该基金总体业绩水平，对投资者选择基金有一定的参考意义，但是买入基金还是要从基金的全方面来考察。