如何看懂基金的数据?如何判断一只基金的好坏

学习笔记财经站 2023/01/03 09:21:18

如何看懂基金的数据

看懂基金的数据需要投资者综合研究基金的年化收益率、最大回撤、基金持仓集中度、基金规模等。具体如下：

1、年化收益率表示基金一年的盈利率，指数值越大，表示该基金越好;

2、最大回撤是指基金在股市下跌时的最大的跌幅;

3、基金持仓集中度是指基金所投资行业的集中程度;

4、基金规模是指基金的资金规模，选择规模相对适中的基金比较好。

基金为什么会下跌

1、自身风险高：基金市场类型有许多，在其中有一些高危的投资基金自身就具备高危性质，例如偏股型基金;

2、市场利空消息影响：每一只基金都是会受销售市场环境的影响，当大环境发生下跌征兆时，基金也就下跌了;

3、基金分红：基金分红会造成当天基金净值下跌。在除息日当日，要在基金净值的基础上扣除此次分红的金额，这极有可能会致使本来是涨的基金变为跌;

4、大额赎回：这跟股票里面的机构出仓是一个意思，主力离开了，一下子失去支柱，当然会不断下跌;

5、管理决策出错：基金管理员对基金的运作配备问题也会影响基金的行情，基金经理管理决策中的一个小出错就有可能会导致投资基金的下跌;

6、股市大幅下跌：当股票市场发生较大幅的调整，会导致基金的下跌，因为的债券的回报率相对较低，并且比较平稳，债券的盈利难以填补或是抵冲股票的亏本。

如何判断一只基金的好坏

1、判断该基金属于什么产业的基金，从而判断该基金在宏观环境中的情况;

2、筛选出一个好的基金公司，判断产品是否多样化;

3、依据风险承受能力挑选出投资的类型：股票型、混合型还是债券型基金;

4、查看基金的过往业绩：过往业绩要均匀，年平均回报率越高越好，过往业绩体现了基金经理的管理水平;

5、根据夏普比率和标准差判断，夏普比率越大越好，夏普比率是基金绩效评价标准化指标。