累计净值和单位净值的区别是什么?基金净值的作用有哪些

财富自由小鹿 2022/11/22 19:57:41

累计净值和单位净值的区别

1、定义不同：单位净值是指基金在某一天的单位价值，即基金在该天的价格，基金单位净值是抛开了总成本和总份额外的纯净值;基金累计净值是基金成立以来每日增减的累计净值，包括了分红、拆分份额等;

2、计算方式不同：基金单位净值=(基金资产总额-基金负债)/基金份额总额;累计单位净值=单位净值+成立以来每次累计分红金额。

基金净值的作用有哪些

1、当基金在交易日的下午三点之前提出交易申请后，那么将按当天的基金净值来进行基金的买入，但是基金净值一般在当天的晚上7点才能看到;

2、基金净值能和基金的累计净值一起计算去基金迄今未止的盈利情况和分红情况;

3、基金净值的变化能简单的表现出基金管理人的投资能力，一般来说投资能力强的基金公司，基金的资金会稳定增长，基金净值也会持续上涨。

一般来说，基金相关的单位净值跟累计净值的主要差别在基金是否在分红或拆解。年底分红频率较高，累计净值当然远高于单位净值，而从未在分红或拆解的基金累计净值相当于单位净值。

按基金净值来选基金好吗

基金净值是反映基金水平的重要指标，与基金收益是直接挂钩的。但是用户在选择基金时，基金净值不是衡量是否需要投资基金的唯一根据，净值高并不一定表示该基金值得投资。虽然基金的净值与收益有着不可分割的联系，但二者始终没有直接的联系。基金净值通常可以反映该基金经理的管理水平以及该基金成立的时间长短，净值高的基金一般也表示该基金的上涨空间比较小。也有部分基金有特殊的情况，基金也有可能是由于成立时间不长还没有充分得到成长造成基金净值较低，但与其未来走势也没有必然联系。因此在挑选基金时要更多的关注所选基金的成长性，成长性好的基金长期来看都是值得投资的。