基金分类与区别是什么

道财经圈子 2022/12/03 10:56:38

基金分类与区别

一、根据基金运作方式的不同分类——封闭式基金、开放式基金

1、封闭式基金：基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

2、开放式基金：基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。

二、根据基金法律形式的不同分类——契约型基金、公司型基金

我国的基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数基金则是公司型基金。

三、根据基金投资对象的不同分类——股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金

1、股票型基金：股票投资比重必须在60%以上

2、债券型基金：债券投资比重必须在80%以上

3、混合型基金：投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合两者要求的

4、货币市场基金：仅投资于货币市场工具

四、根据基金投资目标不同分类——成长型基金、收入型基金、平衡型基金

1、成长型基金：以追求长期资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金。主要投资于成长型股票

2、收入型基金：以追求稳定的当期收入为基本目标。主要投资于收益类证券;

3、平衡型基金：既注重资本增值又注重当期收入。

五、依据基金投资理念的不同分类——主动型基金、被动型基金

1、主动型基金：力图取得超越基准组合表现的一类基金;

2、被动型基金：“指数型基金”。

六、特殊类型基金

1、系列基金：“伞型基金”，多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

2、基金中的基金：FOF投资范围仅限于其他基金，通过持有其他基金而间接持有股票、债券等证券资产。