基金转换是按当天的赎回价算吗?基金转化时间怎么算收益怎么算

小语财经说事 2022/11/05 16:37:55

基金转化时间怎么算收益怎么算

1、基金转化在交易日15：00以前操作的，一般在下一个交易日确认基金的份额。用户在交易日当天15：00前转换成功，则其基金都是根据当日的净值进行计算的;

2、假如投资者在交易日15：00以后进行基金转换的，则一般在下一个交易日确认份额。假如用户在交易当日15：00后才转换成功，则基金的净值计算是依据第二个交易日净值进行确认。

基金转换是按当天的赎回价算吗

基金转换时，转出和转入基金的净值各自依照投资者递交转换申请当天的基金净值计算，即假如投资者在下午三点前进行转换操作，将依据当日的赎回价算，超过下午3点转换，那样按下一个交易日赎回价算。例如，投资者在6月23日15：00前申请将所持有的股票型基金转换成债券型基金，那样股票型基金和债券型基金均按6月23日的基金净值进行计算。若是在6月23日15：00后申请转换，则按照6月24日基金净值进行计算。需要特别注意的是，基金转换和基金赎回一样，选用“未知价”标准交易，即T日单位净值在递交转换申请的时候是不确定的，基金公司需要直到当天收盘之后才会公布基金最新净值;假如进行的是一般转换，则该交易花费费用=转出基金赎回费+转入基金的申购费率补差，进行超级转换，其交易费用=转出基金的赎回费+转入基金的申购费。

基金转换期间会有收益吗

基金转换期间有收益，因为基金转换没有空档期。例如投资者在三点前转换基金，等同于在三点前售出老基金，再买进了新基金，因此新基金从下个交易日开始计算收益，可是当日老基金会结算收益。同样，若是在三点后转换基金，则等同于下一个交易日的三点前售出老基金，再买进了新基金，因此新基金将从T+2日开始计算收益，可是T+1日都是老基金在计算收益。