开放式基金的价格受什么影响?开放式基金买卖的价格如何确定

萧哥细说财经 2022/11/20 16:54:57

开放式基金进行交易时的价格主要由当前交易基金的实际单位净值来确定，也就是说，开放式基金价格的主要影响因素是基金单位净值，当然还有一小部分由当前基金的市场供求关系来确定。那么，基金在进行交易时的价格到底如何计算呢?有没有公式呢?以下就为大家详细说明。

开放式基金买卖的价格如何确定

和封闭式基金价格主要受市场供求关系影响不同，开放式基金价格的主要影响因素是当前交易基金的单位净值。换句话说，主要取决于每一份基金的净额大小。接下来就分别从基金申购和赎回两个事例来详细说明。

1、申购举例：

小张是一名基金投资人，现在他打算用500万元来购买基金，考虑各种因素后，选择购买开放式基金。已知申购此开放式基金的费率为2%，而基金实际单位基金净值为2元，那么小张所涉及到的实际交易价格为：基金购买所需费用为500万元x2%=10万元;基金净购买所需金额为500万元-2万元=498万元;基金购买总份额为498万元÷2元=2,490,000份。

2、赎回举例：

还是那位小张基金投资人，现在他的需求变为赎回基金，赎回500万份基金单位，已知赎回的费率为5%，单位基金净值为2元，那么需要计算单只赎回价格，然后乘以总份额：赎回单位基金价格为2元x(1-5%)=1.9元;赎回基金所需总金额=500万x1.9=950万元。

通过以上的例子，可以显而易见的得出结论：开放式基金价格的影响因素是基金实际单位净值价格。无论是开放式基金也好，还是封闭式基金也好，投资者一定要选择适合自己的基金。