持有份额和持有金额有什么区别?基金估值的主要方法

鲸多看财经 2022/10/01 15:26:31

持有份额和持有金额有什么区别

1、意义不同：

基金持有份额是指某人对某种基金总数占比多少，是指占有率。持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。

2、表现不同：

基金购买是用金额买入，转换成基金持有份额。赎回时在把基金持有份额转变成金额。

基金估值的主要方法：

1、上市流通的有价证券，以估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值;估值日无交易的，交易日的市价估值。

2、未上市的股票分两种情况：本上市流通的属于增发新股或配股的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价计算，该日无交易的，以一日的市价计算;未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及银行存款，以本金加计至估值日止应计利息额计算。

4、配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额计算;如果市价低于配股价，按配股价计算。

5、未上市的其它证券以其成本价计算。

6、派发的股息红利、债券利息，以至估值日为止的实际获得额计算。

7、基金合同中的其他方法。可以从基金资产总值中减去的负债和费用主要包括：应付赎回款、应付管理费、应付托管费、应付佣金、应付利息、应付收益、应交税金、其他应付款等。

基金价格的计算：

基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。所谓申购、赎回日，指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。这里所说的费用，指的是基金份额申购费、赎回费。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。

从如今的实际操作来看，基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回，通常有一定的申购、赎回费的优惠，申购费率随申购量的增加而减少，赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。