基金累计净值和单位净值的区别基金净值的作用

小小火车学财经 2022/08/05 15:25:24

基金累计净值和单位净值区别是衡量基金交易内容不一样。

单位净值反映的是基金当天的价格情况，短期投资者可以根据它预估近期的走势，而累计净值是基金成立以来每天增减量的累加，长期投资者可以把它作为一个重要的参考依据，来预估基金的走势。

单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。

基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额;累计净值=单位净值+成立以来每份累计分红派息的金额。

累计净值可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。

基金净值的作用：

1、在下午15：00前提交申购申请，则以当日基金净值申购，但这一净值一般在晚上七点以后才能公布。若是非交易日或者交易日下午15：00收市后提交申购申请，则申购基金的价格是下一个交易日的单位净值。

2、一些基金年度会有分红，在选择一只基金时，可以通过累计净值来了解基金往常的盈利情况。其计算公式为：累计净值=单位净值+累计分红。累计净值更能反映基金的收益情况。

3、决定未来投资收益不是基金净值高低，而是基金未来的赚钱能力高低，这点又与基金公司的经营管理能力有关。

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