基金规模多大合适?基金规模大小的利弊

道财经圈子 2021/08/05 16:07:01

当下基金产品是相当火热，不少投资者都想要参与基金投资，但是面对市场上众多的基金选择，不少投资者都想要知道基金规模是大好还是小好，今天我们就来讲讲基金规模大小的利弊。

基金规模大小的利弊

一、基金规模小

【1】优势：

①调仓灵活：中小规模基金由于调仓换股比较灵活，即“船小好掉头”，方便基金经理进行管理。

②应对市场：正式由于基金规模比较小，基金经理调仓更加灵活，所以说这就更能够适应多变的市场，对于市场能够快速做出反映。

③打新收益：由于网下打新的收益贡献是有瓶颈的，所以当基金管理规模较小时，网下打新可以显著的增厚基金收益。

【2】劣势：规模太小的基金存在清盘的风险。此外，基金在运作过程中还有一些固定成本，如律师费、会计师费等等，这些成本都是需要分摊到单位份额上的，规模越小，相应的分摊的比例肯定就越大了。

二、基金规模大

【1】优势：顶流基金在公司品牌、团队架构、投研支持、长期业绩稳定等方面有着诸多共同点，这些或许就是基金“大而强”的基因，也是吸引投资者的底气所在。

【2】劣势：因为基金规模越大，对于基金经理来说就是一个很大的挑战，非常考验基金经理的管理能力，一般来说规模大的基金调仓的时间要长一些，而且对持仓股票的冲击要更大一些，这样以来基金的灵活性也会下降。

而且大规模基金通常只能买大盘股，否则进去了短期出不来，若是不幸踩雷但无奈体量太大，等分批出来市场都已经结束。

不过，若是基金规模很大，还能保持良好的业绩，说明基金经理具有过硬的实力，这样的基金也可以成为牛基了。

其实，基金规模没有最合适，只有相对合适的，一般来说过大和过小都不适合，不同类型的基金，在这方面会有些许出入。一般情况下，货币基金、指数型股票基金规模大一些更好，因为申赎的影响会小一些。