基金赎回为什么与实际金额不符?赎回净值按哪一天计算

微聊财经圈 2022/06/06 15:11:40

基金赎回净值按哪一天计算?

基金赎回的净值计算则是要看投资者在对基金申请赎回的时间，如果在基金交易日当天的下午3点之前就进行了申请，那么是按照当天的基金收盘净值来进行计算。如果在基金交易日当天的下午3点之后递交了赎回申请，那么则是按照下一个交易日的基金收盘净值来进行计算的。此外，与基金申购一样，周末、节假日等非交易日提供的赎回委托，也会以下一个交易日的收盘净值作为赎回价格。

基金赎回为什么与实际金额不符

1、基金的赎回有赎回费，如果你买入基金的时间还比较短，可能有0.25%～1.5%不等的赎回费，这样你拿到手的钱需要先扣除该部分赎回费，就会比当天看到的基金净值要少。为鼓励投资者长期持有，赎回费一般是持有时间越长，赎回费越低，甚至是不收取。

2、你看到的基金净值可能是上一个交易日的净值，而你赎回当天的净值还没有显示出来。如果你是在交易日当天的下午3点前赎回，那最终确认的基金净值是按当天的净值计算，如果你提出赎回申请是在3点后，则延迟到按第二个交易日净值进行确认。如果你提出赎回申请是在非交易日，则实际赎回的净值也是按下一个交易日净值进行确认。因为股票是会涨跌的，如此一来，你当天看到的净值就与你实际赎回确认的净值不一致，从而你最终拿到的钱就跟看到的不一致了。