基金赎回日期如何计算?基金赎回日期怎么确认

小笔财经观 2021/06/01 16:43:04

基金申购和赎回通常都是要缴纳一定申购和赎回费率的，申购费率的计算相对简单，有些基金甚至免申购费，赎回费率则大多会根据基金持有天数分档次计算。那么基金赎回日期如何计算呢?

基金赎回日期如何计算

1、基金赎回确认日期

普通基金产品的赎回确认日期为T+1日，即T日提交赎回申请，下一个交易日确认赎回份额。T日是指除周末和法定节假日以外的交易日，且需在15:00前操作才可计算为当日交易日。

在不考虑节假日的情况下，基金赎回确认日期如下：

上周五15:00-周一15:00，周二确认

周一15:00-周二15:00，周三确认

周二15:00-周三15:00，周四确认

周三15:00-周四15:00，周五确认

周四15:00-周五15:00，下周一确认

基金申购确认日的计算方式同上。

2、基金持有天数

基金持有天数从申购确认日就开始计算，到赎回确认日前一自然日截止。例如上周五15:00-周一15:00申购基金，那么周二为申购确认日，也是基金持有的第1天，到下周一持有满7天，周末两天也计算为持有天数。

3、基金赎回净值计算日期

基金赎回净值计算日期按T日计算，即T日申请赎回基金，那么净值就按T日净值计算。

例如：11月27日15:00前申请赎回基金，那么按11月27日净值计算，11月27日15:00后申请赎回基金，则按11月28日净值计算。

需要注意的是，基金赎回按未知价原则成交，提交赎回申请时看到的基金净值为上一个交易日的净值。例如11月27日显示的是11月26日的净值。