基金累计净值是什么意思?基金累计净值的计算公式

茄子侃财经 2020/09/20 11:16:56

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

基金份额累计净值的计算

基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。

举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(2/10)=1.22元

如果所买的基金净值增长，并且扣除申购、赎回费用和认申购金额后大于0，就说明账面盈利了。

基金投资收益具体计算公式如下：

基金投资收益=基金认申购份额×赎回日基金单位净值×(1-赎回费率)-认申购金额=[认申购金额/(1+认申购费率)/认申购当日基金份额净值]×赎回日基金单位净值×(1-赎回费率)-认申购金额

举例：8.1用1万元钱购买基金，净值为1.0533元，如果申购费率是1.5%，采用外扣法，基金申购份额=10000/(1+1.5%)/1.0533=9900.9901/1.00=9353.67份，即可以购买的基金份额是9353.67份。

如果8.10基金净值达到1.0882元,赎回费率为0.5%，则基金实际收益=9353.67*1.0882*(1-0.5%)-10000=127.77元。