[基金]基金净值是什么意思?基金净值与股票价格的区别是什么

基金净值是什么意思?基金净值与股票价格的区别是什么

南方财富网 2022/03/17 18:15:34

当我们在选择买入一只基金时，首先看到的，除了管理人信息，就是基金的净值。最近市场波动大，基金净值也是起起伏伏的，有时候基金净值表现比指数好，有时候又不如指数。

一、基金净值是什么意思?

基金净值即基金份额单位净值，是指当前的基金总资产净值除以基金的总份额，用大白话讲就是“价格”!

基金当日单位净值计算公式：

单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额

Tips:

总资产包括：银行存款、股票、债券、其他有价证券等;

总负债包括：应付的各项费用、应付的资金利息等。

二、基金净值与股票价格的区别是什么?

股票价格：股票代表了一种所有权权益，投资者购买了某个公司的股票，就相当于拥有了一部分上市公司的股东权益，而每份股东权益在二级市场上有一个交易价格，即股价(股价交易时间内实时变化)。股价是围绕着股票的内在价值上下波动的，并且受市场环境、公司治理、公司盈利能力、供求关系等多方面因素影响。

基金净值：基金是一种理财服务，是将基金持有人的资金募集起来进行组合投资，其资产由各种不同股票及债券(含现金)组成，这些股票和债券的市场价格的总和就是基金的资产总额，除以基金份额，就是基金的净值。再者就是都代表总份额的流通股数和基金份额是不一样的，股市的的流通股数通常是固定的，上市公司可以通过在市场上增发股票或回购股份改变流动股的股数，而开放式基金的份额是不固定的，每天的份额取决于投资者申购和赎回的份额变化。

股票的价格取决于人民愿意支付的价钱，投资者可以根据上市公司的盈利能力与现金流等信息决定股票价格的高估还是低估。基金的价格基于投资组合价值，与投资者愿意支付多少价钱没有关系，基金没有所谓的“合理”价格，这与股票有所不同。