[基金]基金申购是什么意思?基金申购净值按哪天算

基金申购是什么意思?基金申购净值按哪天算

南方财富网 2022/02/09 13:43:38

申购指在基金成立后投资者申请购买基金份额的行为。基金封闭期结束后，若申请购买开放式基金，一般称为基金申购，以区分在发行期内的认购。基金的申购，就是买进。上市的封闭式基金，买进方式同一般股票。开放式基金是以您欲申购之金额，除以买进当日基金净值，得到买进份额数。

开放式基金的申购金额里实际包括了申购费用和净申购金额两部分。申购费用可以按申购金额或净申购金额的一定比例计算。国内的做法一般是按申购的价款总额(含费用)乘以适用的费率计算申购费用，并从申购款中扣除。

基金申购净值的算法

1.按当天的净值来算

如果你是在交易日当天下午的15点之前购买的基金，那就是直接按照当天的净值来计算的。

2.按下一个交易日的净值来算

如果你是在交易日当天下午的15点之后购买的基金，那就是按照下一个交易日的净值来计算的。

而周末和法定节假日通常是不交易的。但周末和法定节假日一般也是可以提交申请的，只是要等到下一个工作日才能生效了。而如果你是在星期五的下午15点之后才购买的基金，就得按照下个星期一的净值来计算了。

若在法定节假日前的那个交易日下午15点后购买基金，就会按法定节假日结束后第一个交易日的净值来计算。