[基金]基金管理费和托管费什么时候收?基金费用的收取方法

基金管理费和托管费什么时候收?基金费用的收取方法

南方财富网 2022/02/08 15:59:51

基金管理费是指支付基金管理人，也就是基金管理公司的费用，管理人为管理和操作基金而收取的报酬。管理费按1.50%逐日计提，月底由托管人从基金资产中一次性支付给基金管理人，不须另向投资者收取。计算方法如下：每日应付的基金管理费=前一日的基金资产净值×年管理费率÷当年天数。

而基金托管费，基金托管费是指基金托管人也就是商业银行，为基金提供服务而向基金收取的费用，如银行为保管、处置基金信托财产而提取的费用。托管费通常是按0.25%逐日累计计提，按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。计算方法如下：每日应付的基金托管费=前一日的基金资产净值×年托管费率÷当年天数。

基金费用的收取方法

1、买入费率

货币基金买入是不收费的，而其他非C类基金一般的买入费率是0.12%-0.15%，买入的时候就会从买入金额中扣除。

2、运作费率

基金的运作费率主要有三个部分，分别是管理费、托管费、销售服务费，注意这个费率是每日收取的，在你的基金收益里面扣除，就是货币基金也要扣运作费率。

3、卖出费率

货币基金卖出不收费，如果持有天数小于7天，卖出费率是1.5%，持有天数大于7天，各基金的卖出费率不同。卖出费率在基金赎回时进行扣除。

4、惩罚费率

这个惩罚费率，就是上方的卖出持有天数小于7天的基金，需要收取1.5%费率。这个费率其实相当高的，就是针对目前基金持有天数太少，胡乱赎回分惩罚。避免因为这种操作过多，而影响到基金的正常运营。