同一类基金是指基金投资同一行业或者基金类型相同的基金,比如中欧医疗健康混合基金和医疗ETF都属于医药基金,而指数基金、ETF基金、联接基金都属于被动型基金。
在投资过程中,同一类的基金选择一只即可,因为同一类的基金涨跌大致相同,投资者不要把鸡蛋放在一个篮子中,可以各个行业、各种类型进行配置。
同一类基金可以根据历史业绩、最大回撤、夏普比率、估值、基金经理等因素判断基金的好坏。
历史业绩:历史业绩是基金成立以来的收益情况,历史业绩越高代表基金越好。
最大回撤:回撤是基金一段时间内净值从最高到最低的幅度,基金最大回撤越低代表基金越稳定。
夏普比率高:夏普比率数值越大代表基金所承受的风险能够获得的回报越高。
估值:基金估值判断基金是否具有投资价值,基金估值越低投资价值越高。
经理业绩好:基金经理是基金的管理者,基金经理投资水平越高代表基金越好。