基金现金分红后净值会下调,因为在基金分红之后,会进行除权操作,即根据本次所派发的现金,下调基金的净值,使投资者总资产不变。
比如,某基金在净值为1.5元的时候,进行每10份派发现金5元的分红操作,则在分红之后,基金净值相应地下调到1元。
基金除了现金分红方式之外,还存在红利再投方式,即把本次的红利,按照基金净值折算成份额,给投资者,红利再投之后,基金净值也会相应的下调。
一般来说,当基金出现以下三个条件会进行分红:
1、基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配。
2、基金收益分配后,单位净值不能低于面值。
3、基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。