基金的涨跌表现为基金净值的涨跌。但基金净值与股价不同,价值不实时更新。开放式基金每天公布一次单位净值,封闭式基金每周公布一次单位净值。因此,投资者不需要实时观看基金产品。
基金单位净值的计算公式为:基金单位净值=(基金资产总额-基金负债)/基金份额总额。
因为基金总资产值、基金负债和基金总份额只有在股市、和债市收盘后才能按照收盘价计算,基金单位净值只有在当日收盘后才会更新。
基金净值更新时间一般从T日16:00至次日9:00前,基金净值更新时间因基金而异,但一般不超过T日24点。投资者可通过基金公司官网或基金代销平台查询当日基金单位净值。