了解一只基金的时候,基金的收益率情况一般是投资者最关注的问题,挑选基金的时候也会非常关注基金的收益率排名。
常见的基金收益率指标有年化收益率,比如累计收益率等,他们分别是什么意思?又有什么样的区别呢?
先看基金的总收益率,总收益就是我们投资基金,从投资开始截止到目前为止我们到底赚了多少钱?总收益的计算非常简单,就是基金当前的账面价值减去开始投资的时候投入的本金,用总收益除以当时投入的总的本金再乘以百分率就可以了。
比如投资本金10000元,目前账户总资产是13000元,那么总收益就是3000元,持仓收益率就是30%。
年化收益率,就是把实际的收益率换算成年收益率。年化收益率的严格计算相对比较复杂,我们也可以用简单的算术方法来换算成年化收益率。比如持有一只基金3个月的时间内赚了30%,按照12个月换算成年化收益率就是120%,这个与公式严格算的数字差距是有一定差距的。
累计收益率反映的是某只基金在统计区间内投资的收益率,也就是在一段时间内的收益率,比如自该基金成立以来、近一年、近三年、今年以来收益率都是指的累计收益率。比如说近一年的收益率就是从现在开始,日期让前面推算一年,以当时基金的净值为计算成本,到现在为止获得的收益率。