[基金]基金持有份额是什么？基金持有份额怎么算

基金持有份额是什么？基金持有份额怎么算

南方财富网 2021/05/11 11:08:09

基金份额持有是依基金合同和招募说明书持有基金份额。基金份额每一份的价值就是基金单位净值，基金卖出份额并不是钱，而是指你在卖出基金时所持有的基金数量，基金份额类似于股份，你凭所持有的基金份额享受基金收益分配权。那基金持有份额怎么计算？

基金持有份额怎么计算？

基金持有份额=买入金额/（1+申购费）/买入时的基金净值

举个例子，小樊在2021年4月21日（交易日）15:00前买入了A基金5000元，该只基金申购费为0，当天净值是2.5元（基金净值一般会在交易日晚上10点或第二天早8点由基金公司报出，也就是说小樊买的时候并不知道基金净值是2.5元）。

可以算出，小樊持有A基金份额=5000元/（1+0）/（2.5元/份）=2000份。

值得注意的是：基金的持有份额不是说一直不变的，在一定的条件下是会发生变化的。在新申购时，新的投入必然带来更多份额。其次在红利再投资的情况下，分红额直接转化为基金份额，总份额也会发生增加的变化。

虽然份额并不直接代表金额，但基金赎回金额是根据基金份额、基金净值和赎回手续费计算出来的。基金上市后，每个交易日基金净值都会更新一次，所以同一只基金其基金份额每份的价格也是不断变化的，有涨也有跌。