[基金]债券型基金该如何选择？债券型基金选择技巧

债券型基金该如何选择？债券型基金选择技巧

南方财富网 2021/04/19 15:18:32

基金可分为货币型、债券型、混合型和股票型四大类型，债券型基金风险低，且收益相对稳定，适合想要获取稳健回报，以长期投资心态参与的投资者持有，那么债券型基金该如何选择呢？

债券型基金该如何选择？

【1】风险低的债券型基金。最大回撤是判断一只基金风险高低的指标，即基金从最高点下跌到最低点的幅度，投资者可能面临的亏损大小，可从基金的历史业绩能轻易分辨出来。因此挑选偏债型基金的最大回撤应该控制在5%以内，相对风险较低。

【2】业绩优秀的债券型基金。用4433法则，也就是基金长期、中期、短期业绩排名，同时符合4个筛选标准。1）一年期业绩排名在同类基金中排前1/4;2）两年、三年、五年业绩排名在同类基金中排前1/4;3）近6个月业绩排名在同类基金中排前1/3;4）近3个月业绩排名在同类基金中排前1/3。“4433”法“兼顾长中短期业绩”，可以选出业绩持续优秀的基金。

【3】成熟的基金经理。基金经理起码经历3年的一个牛熊轮回周期，才有可能成长为一名优秀的基金经理。因此建议选择从业3年以上经验的基金经理，且过往业绩年化在6%以上为佳。

【4】有实力的基金公司。一般建议成立时间较长，实力能被评估的基金公司，同时每个基金公司都有自己擅长的领域，例如擅长绝对收益、权益类投资，因此建议选该基金公司擅长领域的明星基金。

【5】费率合理的债券型基金。如果基金收取的费率太高，持有成本也高，因此选择债券型基金时建议可选择费率相对较低的，可节约长时间投资成本。

【6】机构持仓比例不过高的债券型基金。选债券基金要了解机构的持仓比例，如散户持有比例过低，甚至基本为零，则该债券型基金一般是机构定制的基金，不利于散户投资。因此，建议选择机构持仓比例不会过高的债券型基金。