民生银行(01988)业务:民生银行业务回顾

南方财富网 2020/09/25 09:01:29

  2019年12月31日民生银行(01988)业务回顾: 本报告期内,全球经济继续下行寻底,主要经济体掀起降息潮,贸易摩擦持续升温,多边贸易体系遭受重创。一方面,全球经济继续下行寻底。IMF连续下调全球增速预期,认为2019年将经历全球金融危机以来的最慢增速。美国经济增速明显放缓,美联储由加息转为预防式降息;欧洲增长持续疲弱,英国脱欧问题经久未决,欧央行开启降息并重启QE;日本经济低位运行,央行继续实施超宽松政策;主要新兴市场经济体增长普遍放缓,货币政策进入降息通道。另一方面,贸易摩擦持续升温。中美、欧美、日韩等主要经济体之间的贸易摩擦均有所升温,WTO已事实上陷入停摆,全球多边贸易体系遭受重创。贸易摩擦冲击了国际产业分工格局与全球价值链体系,阻碍了全球贸易和投资,延缓了世界经济复苏进程。全球经济金融形势变化通过贸易、投资、汇率、风险偏好和预期等渠道影响我国经济,困难与挑战增多。不过,年末之际中美贸易摩擦有所缓和,全球经济在各国逆周期调节之下显现企稳迹象。报告期内,在复杂多变的内外部环境下,我国经济运行保持了总体平稳、稳中有进的发展态势,经济增长保持韧性,增长动力加快转换,改革开放有力推进。同时,经济运行仍存在不少困难和问题,结构性、体制性、周期性问题相互交织。面对经济下行压力,我国政府坚持稳中求进工作总基调,坚持以供给侧结构性改革为主线,推动经济社会高质量发展;稳健的货币政策松紧适度,适时适度实施逆周期调节,保持流动性合理充裕,加大银行信贷投放能力,注重以改革的办法疏通货币政策传导机制,引导实体经济融资成本下行;积极的财政政策加力提效,实施更大规模的减税和更为明显的降费,保持财政支出较快增长,支持重大项目建设和基建投资补短板;推进金融供给侧结构性改革,优化融资结构和信贷结构,促进制造业高质量发展,缓解小微民营企业融资难融资贵问题,提升金融体系与供给体系和需求体系的适配性;防范化解重大金融风险,打破刚性兑付,加强长效机制建设,补齐宏观审慎政策框架和监管制度短板,金融风险由前期的快速积累逐渐转向高位缓释;进一步加快金融改革开放,深化国际和区域金融合作,加强国际宏观经济金融政策协调。在加大服务实体经济和逆周期政策调节下,商业银行规模稳健扩张,资产负债结构不断优化,信贷占生息资产比重继续提升,小微和民企信贷投放力度加大,对同业负债依赖进一步降低;规模扩张、净息差平稳提升和手续费收入显着改善等助推行业盈利能力维持在较好水平;资本补充进程提速,行业资本充足率基本稳定,为资本接续、规模扩张、稳健经营和风险处置增厚基础。但同时,企业融资需求依然乏力,优质‘资产荒’再现,贷款主要投向零售、基建和房地产领域,银行体系低风险偏好持续;存款竞争加剧,结构定期化成为全行业普遍压力;局部信用收缩,尾部银行数量增多,防风险压力犹存。在稳健的基本面下,银行间经营开始呈现更为明显的分化,头部银行持续向好,尾部银行在资产质量、盈利能力等多方面承压,拉动行业整体表现有所下行。为积极应对经营环境变化,有效支持实体经济发展,防范各类金融风险,本公司采取了如下措施,取得了良好成效:一是稳步推进改革转型任务的落地实施。根据《中国民生银行改革转型暨三年发展规划整体实施方案》,全面落实全年改革转型重点工作,进一步加大改革转型的推进力度。多措并举全面提升公司、零售和同业客群价值,开拓低成本负债来源,优化负债结构;全行统一行动加速民企战略落地;加强信息科技、网络金融与业务协同,统筹推进科技金融发展;完善交叉销售体系建设,进一步推进综合化经营;加强风险与业务协同,完善全面风险管理体系;实行以价值、战略为导向的资源配置和绩效考核,优化组织架构和人才结构。二是牢记‘为民而生,与民共生’的历史使命,做民营企业的银行。坚定落实民企战略,加快推进战略、中小、小微和生态民企四个板块的体系化、完整化落地,综合推进民企战略在总分行层面的协同落地,聚焦战略重点,做好配套举措;提升小微金融服务质效,积极贯彻国家支持小微企业发展要求,对存量优质小微抵押授信客户实行差异化的风险政策;构建‘小供应链金融模式’,发挥经营机构贴近市场、了解客户的优势,形成供应链金融‘链通万家’的百花齐放格局,打造供应链金融业务的特色与优势,加快推进供应链金融战略实施落地。三是加强科技与业务协同,做科技金融的银行。以更加开放、主动的心态面对金融科技带来的机遇与挑战,研究制定科技金融战略发展三年规划,努力实现‘科技引领,数字民生’的战略愿景;大力发展直销银行、远程银行、小微线上微贷、信用卡线上服务等业务,提升智能服务能力,持续改善用户体验;加强科技与业务协同,以分布式架构转型为动力、以数据治理为抓手,为战略实施和改革转型提供技术‘动能’、数据‘赋能’和资源保障。四是建立‘以客户为中心’的一体化服务体系,做综合服务的银行。积极践行国家重大战略部署,支持长江三角洲一体化发展和粤港澳大湾区建设等国家战略,服务区域经济社会协调发展;贯彻落实‘促协同’经营策略,制定和完善战略民企客户交叉销售机制,提升公司业务发展质量和效益,带动零售、金融市场及附属公司业务发展,助力‘融资+融智+融商’一体化、综合化服务体系形成;不断优化机构布局,支持重点区域经营机构加速发展,推动民生银行、境外机构与附属机构的业务协同和联动。五是强化综合管理和精细化管理。强化资产负债管理,推动资产负债高效增长,做好利率并轨下的定价管理,持续提升净息差;加强资本管理,加快推进轻资本转型;强化财务精细化管理,优化战略导向的预算管理机制和价值导向的财务资源配置,持续推进降本增效举措落地,不断提升财务资源投入产出效率;强化全渠道规划,优化升级运营模式。六是提升全面风险管理能力。建立全面风险管理体系,提升风险管理水平;全力强化洗钱风险管理体系,为业务发展和改革转型保驾护航;进一步健全内部控制体系,完善内部控制委员会运行机制;修订审计、风险、内控合规管理部门协同管理办法,有效推进审计、风险、内控合规管理部门间协同机制常态化运行;建立和推进问题资产专业化经营管理工作机制,提升全行问题资产清收处置效能;加强对附属机构内控合规指导和管理,确保民生银行及其附属机构合规经营。

  最近1个月累计涨跌幅7.62%,最近3个月累计涨跌幅-5.20%,最近6个月累计涨跌幅2.91%,今年以来累计涨幅-4.07%。

  截止2019年09月30日主要股东中国证券金融股份有限公司直接持股数量1,254,418,908股,占已发行普通股比例2.8651%,持股比例变动--%,股份性质为A股。

  截止2020年03月31日营业收入493.33亿,销售成本0.00,毛利0.00,其他收入0.00,销售及分销成本0.00,行政开支-93.22亿,员工薪酬0.00,研发费用0.00,折旧和摊销0.00,其他支出-12.33亿,资产减值损失-187.53亿,重估盈余0.00,出售资产之溢利0.00,经营溢利200.25亿,应占联营公司溢利0.00,应占合营公司溢利0.00,财务成本0.00,影响税前利润的其他项目0.00,税前利润200.25亿,所得税-32.14亿,影响净利润的其他项目-64.28亿,净利润168.11亿,本公司拥有人应占净利润166.50亿,非控股权益应占净利润1.61亿,股息0.00,每股股息0.00,每股收益--,基本每股收益0.38,稀释每股收益0.38,其他全面收益17.66亿,全面收益总额185.77亿,本公司拥有人应占全面收益总额185.21亿,非控股权益应占全面收益总额5600.00万。

  2020年03月30日发布公告,财务年度2019,分红方案每股派人民币0.37元(相当于港币0.407229元(计算值)),分配类型年度分配,发放日2020年07月27日,除净日--,截止过户日。

  发行方式是发售以供配售,发售以供认购,招股价区间上限9.50港元,主承销商UBS AG, Hong Kong Branch,海通证券(香港)经纪有限公司,中金香港证券,中银国际亚洲,麦格理资本,招股价区间下限8.50港元,保荐人--,首发面值1,首发面值单位CNY,发行价格9.08港元,计划香港发售数量1.66亿股,实际发行总数34.39亿股,香港发售有效申购股数264.18亿股,计划发行总数33.22亿股,香港发售有效申购倍数159倍,售股股东发行数量--股,实际香港发售数量6.64亿股,超额配售数量1.18亿股,售股股东超额配售数量--股,发行公告日2009年11月13日,申购起始日2009年11月13日,首发募资总额301.61亿港元,申购截止日2009年11月18日,发售募资净额293.37亿港元,发行结果公告日2009年11月25日。

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