京东数科上市消息:拟赴科创板上市 白条、金条为其核心业务营收支柱

南方财富网 2020/09/14 09:04:42

  9月11日,上交所披露了京东数字科技控股股份有限公司(下称“京东数科”)的科创板招股说明书。

  招股说明书显示,京东数科本次拟发行不超过5.38亿股,占发行后总股本的比例不低于10%(行使超额配售选择权之前),计划募资金额为203.67亿元。国泰君安为其联席保荐机构,五矿证券为主承销商。

  京东数科于2013年独立经营,今年6月整体变更设立股份有限公司。在本次发行前,京东数科实际控制人、控股股东及其控制的公司其他股东合计持有发行人50.35%股份,通过设置特别表决权持有京东数科74.77%表决权。目前刘强东通过直接及间接控制京东数科超24亿股股份,占发行前总股本的50.35%,为京东数科实控人。

  数据显示,2017年、2018年、2019年、2020年上半年,京东数科分别实现营业收入90.70亿元、136.16亿元、182.03亿元、103.27亿元;归属于母公司股东的净利润分别为-38.20亿元、1.30亿元、7.90亿元及-6.70亿元。截至各报告期末,京东数科总资产分别为774.23亿元、719.72亿元、523.86亿元、562.92亿元。

  资产质量方面,2017至2019年,京东数科促成的消费信贷资产 90 天以上逾期率分别为 0.88%、0.82%和 0.82%。公司平台促成的中小微信贷资产质量良好,截至各报告期末,90天以上逾期率分别为 0.83%、2.10%、1.33%。

  从业务模式来看,京东数科营业收入主要可以分为金融机构数字化解决方案、商户与企业数字化解决方案、政府及其他客户数字化解决方案等,其中金融机构数字化解决方案及商户与企业数字化解决方案始两项业务营收之和,始终占据京东数科总营收的90%以上。

  2017年至2020年上半年,各报告期内,金融机构数字化解决方案分别实现营业收入15.46亿元、32.98亿元、62.17亿元、42.84亿元,年复合增长率为100.5%,分别占总营收的比重为17.05%、24.22%、34.15%、41.48%。商户与企业数字化解决方案在各报告期内分别实现营收73.03亿元、100.19亿元、109.18亿元、54.09亿元,年复合增长率为22.27%,分别占总营收的比重为80.52%、73.58%、59.98%、52.37%。

  京东数科的金融机构数字化解决方案提供的主要产品和服务包括信贷科技、信用卡科技、保险科技、资管科技等。

  值得关注的是,京东金条为信贷科技的主要产品形态,为数字化无抵押的短期消费信贷产品。据披露,报告期各期,京东金条促成的贷款规模分别为1036.85亿元、2554.92亿元、4589.15亿元、2612.17亿元,近三年复合增长率为110.38%。截至2020年6月末,金条产品余额中,由金融机构进行直接放款或已实现资产证券化的比例合计约为96%。

  招股书显示,京东金条实现的科技服务收入主要是金融机构根据平台促成的贷款业务收入,按一定比例向公司支付的手续费。

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